什么是交易计划？
交易计划是一个全面的框架，用于指导所有交易活动，确保交易行为的一致性和规范性。它涵盖您的交易目标、策略、风险管理和评估方法。一份结构合理的交易计划能够解答您交易活动的“内容、时间、方式”等问题。
您需要考虑的事情
你为什么想交易？
首先，了解您的动机并设定明确的期望对于制定交易计划至关重要。
- **谋生：**您是否希望将贸易作为主要收入来源？
- **一些额外的钱：**您进行交易是为了赚取额外收入吗？
- **技能发展：**您进行交易是为了提高您的技能和知识吗？
时间承诺
你的生活方式和日常安排很大程度上决定了你能投入多少时间进行交易。在日常工作中做交易现实吗？在工作时间进行交易是个好主意吗？你在早上上班前，或者晚上哄孩子睡觉后，有时间进行交易吗？
- **分析：**您可以花多少时间进行市场分析？
- **监控和执行：**您多久监控一次市场？当机会出现时，您能多快执行交易？
- **日志记录：**您能持续记录您的交易吗？
- **评估和学习：**您多久会回顾一次自己的表现并寻求改进？
风险承受能力
评估您愿意承担的风险。这将影响您的交易风格和交易工具的选择。
- **经验：**您是否已经有一些交易或投资经验？哪种情况更适合您？是赢率高但利润较小，还是偶尔赢钱，但利润却很大。
- **财务状况：**您有多少存款？潜在的损失会严重影响您的生活方式吗？
了解和管理风险至关重要。顺便说一句，FTMO 挑战赛的存在就是为了帮助交易者在真实的市场条件下，以真实的交易情绪，测试、完善和运用他们的交易策略，同时控制支出和损失。
你的独特优势是什么？
**思考你的个人特质。**反思你能为你的交易策略注入哪些个人特质。通过培养勤奋、从错误中学习的能力、耐心、自律、情绪控制和适应能力等品质，你可以提升你的交易业绩，并增加获得长期成功的机会。
技能水平
**客观评估您当前的交易技能和知识。**它是否符合您想要的交易风格？例如，大多数交易者依赖基于历史价格走势的技术分析，或将其与基本面分析相结合。您至少应该具备客观的方法来定义支撑位和阻力位、趋势和市场震荡。这包括至少几十个小时的市场观察，包括实时市场和回测。
你的生活方式
评估你的生活方式，确定你实际可以投入多少时间进行交易。你的可用时间将决定你的交易风格：
- **剥头皮交易：**需要持续关注并快速决策。适合每天能投入大量时间的人。
- **日内交易：**指在同一天内开仓和平仓的交易。交易强度低于剥头皮交易，但仍需要定期监控。
- **波段交易：**交易持续数天至数周。无需频繁监控，适合每日可用时间有限的投资者。
- **长期投资：**指持有仓位数月或数年。由于费用和杠杆限制，不适合活跃交易者。
典型的FTMO交易员持仓时间从几个小时到几天不等。这意味着他们中的大多数人会采用日内交易或波段交易策略。让我们尝试探讨两种策略：
卡尔有一份固定工作，交易是他的副业，他想以此来支付假期费用，并在此期间学习一些技能。他的固定工作是朝九晚五。他决定早上7点起床，花30到60分钟分析市场。由于监控重要价位的走势并做出反应会过于繁琐，容易错失良机，因此他依靠限价单来确保交易以理想价格执行，并设置止损单和止盈单来管理风险。
白天，卡尔依靠交易应用程序的通知来监控价格走势。晚上，他会回顾自己的交易，并记录观察结果，以完善自己的策略。
莫妮卡的日程安排很忙，所以她更喜欢进行波段交易，同时关注1日K线图。她会在周日晚上查看市场行情，并针对关键支撑位和阻力位设置警报。当市场触及这些区域时，她会收到通知。
由于有充足的时间来做决定，莫妮卡会在空闲时间查看市场状况并决定下一步行动，是按照市价单进行交易还是设置限价单以特定价格执行。
写下你的交易计划
现在，让我们开始创建您的实际交易计划。如果第一次尝试并不完美，也不用担心；您可以随意修改，直到满足您的需求。记住，您可能不会立即拥有一个完美的计划。至关重要的是，确保您设定的规则和条件切合实际，并且能够始终如一地严格遵守。
如果您需要一些灵感，请参阅下面的示例计划。
明确你的目标和目的
- **描述您的愿景：**描述您对计划顺利实施后的最终状态的愿景。
- **目标：**概述一个主要的、最重要的、可衡量的目标。
- **财务目标：**指定您的目标回报和可接受的风险水平。
- **时间范围：**确定该计划的有效期以及何时进行审查。
- **风险承受能力：**评估您对潜在损失的承受能力。
选择您的市场和工具
- **考虑因素：**考虑风险管理的简易性、波动性、流动性和经纪人的选择。
- **市场：**决定是否交易股票、外汇、商品、加密货币等。选择一些您有一定关系或熟悉的市场是一个好主意，也是我们的建议。
- **工具：**选择符合您策略的市场内的特定工具。
方法论
- **机械与自由裁量：**决定是否使用具有预定规则的机械交易系统、依赖于判断的自由裁量方法，或两者的结合。
- 您的交易策略
- 您的计划中可以有多种交易策略。
- FTMO 学院的后续课程将全面介绍交易策略制定的方法。目前，请注意，分析和交易执行的方法只是整个交易计划的一部分。
- **时间框架：**根据您选择的交易风格进行选择。一种常用的方法是使用两个或多个时间框架：主要（较高）时间框架用于确定方向性偏好和定义关键水平，第二个（较低）时间框架用于详细概览和寻求确认。
- **进入标准：**确定进入交易的条件（时间范围、技术指标、图表模式、基本面分析）。
- **退出标准：**设定退出交易的规则：利润目标和止损水平。
- **头寸规模：**确定每笔交易的风险资本额。
资金管理和交易规则
- 在市场上取得成功之前，交易者需要首先学会如何保护自己的资本。
- **止损单：**始终执行止损单以限制潜在损失。
- **风险回报比：**决定何时获利了结是成功交易的关键。您会在达到固定风险回报比时全仓平仓，还是在可自由支配的水平获利了结，还是为了获得更大的回报而追踪一小部分仓位？在所有情况下，您的风险回报比 (RRR) 都应与您通过回测确定的胜率保持一致。
- **每笔交易的风险：**定义每笔交易的资本风险百分比。
- **每日目标和每日最大亏损：**设定每日盈利目标和亏损限额。
- **最大亏损：**定义触发重新评估策略的最大损失阈值。
养成规律
- **市场分析：**根据您的交易风格定期进行市场分析。
- **交易日志：**记录所有交易，包括理由、进入/退出点和结果。
- **绩效审查：**定期审查您的交易绩效以确定需要改进的领域。
持续学习和改进
- **教育：**随时了解市场趋势、新策略和交易工具。
- **审查和调整：**根据绩效评估和不断变化的市场条件定期完善您的策略。
- **优化：**确定并整合改善交易各个方面的方法。
心理卫生
保持身心健康对于持续的交易成功至关重要。交易通常极具沉浸感，但保持距离至关重要。忽视这些方面可能会导致倦怠、决策失误，并最终影响您的交易表现。
规律运动
：参与你喜欢的体育活动。运动有助于减轻压力，提高注意力。
- 在开始交易之前，先慢跑 30 分钟或进行晨间瑜伽来清理思绪，开启新的一天。
休息和图表外时间：
在交易日安排定期休息，以防止倦怠并保持敏锐的决策能力。
- 每小时休息10分钟，伸展一下身体、走走或冥想一下。这可以帮助你恢复精力，避免疲劳。
爱好和休闲活动：
在交易之余，花些时间培养你喜欢的爱好和活动。这能让你放松身心，保持精神焕发。
- 晚上花些时间阅读、绘画或演奏乐器，以放松身心并脱离交易环境。
社交互动：
与家人朋友共度时光，保持健康的社交生活。社交可以提供情感支持，并减轻压力。
- 计划每周与朋友聚会或家人共进晚餐，以确保您拥有支持系统和放松时间。
正念或冥想：
利用这些技巧来提高注意力和情绪调节。
- 在您的日常生活中加入 10 分钟的冥想时间，以增强您的注意力并减少焦虑。
健康的睡眠习惯：
确保每晚获得充足的睡眠，以保持最佳的认知功能和情绪稳定。
- 建立一致的睡眠时间表，每晚睡 7-8 小时。
饮食和营养：
遵循均衡饮食以维持全天的整体健康和能量水平。
- 摄入营养丰富的膳食和零食，如水果、蔬菜和全谷物，以保持稳定的能量和注意力。
通过将这些心理卫生实践融入您的日常生活，您可以保持健康的工作与生活平衡，减轻压力，并提高您的整体交易绩效。
简单交易计划示例
目标
- 实现 15% 的年回报率，最大撤资额为初始资本的 10%。
- 目标是平均每月回报率为+1.25%。
- 如果达到 10% 的下降，则修改计划。
期望、限制和每周目标
- 以下方法未经回测，仅供参考。更好的做法可能是预期较低的胜率，同时通过跟踪趋势市场来获取利润。
- 但是，假设我们的方法的胜率为 50%，且 RRR 固定为 2:1。
- 虽然每笔交易的风险是0.5%的本金，但只要成功交易不到2笔，就能达到月度计划。然而，50%的胜率几乎肯定会让你遭遇一系列亏损，比如连续亏损6笔。务必考虑到这种可能性。
- 由于我们的交易策略不会提供过多的信号，因此我们不需要采取措施来防止过度交易。相反，我们会根据每个符合既定条件的情况进行交易。会有好月份和坏月份，但这只是交易过程的一部分。
市场与工具
- 交易一个主要外汇对：欧元/美元。
策略描述示例
该策略的理念是在较低时间范围内的回调走势中进入趋势市场，同时推测关键市场结构水平将保持不变，并且市场方向将与较高时间范围内的趋势流重新保持一致。
入学标准：
- 以一周为一个周期
- 价格行为呈现趋势。
- 等待突破显著低点。
- 以一周为一个周期
- 以 1 天的时间范围来看
- 价格走势总体跟随1W的走势。
- 等待价格回落至 SR 区域，进入该区域并押注趋势的延续。
- 以 1 天的时间范围来看
持仓始终跟随1W趋势方向。
**头寸规模：**每笔交易的风险为总资本的 0.5%。
**入场设置：**在预定义的支撑/阻力区域中间设置限价单。
退出标准：
- **止损单：**在 1D 图表上前一个显著波动高点/低点
- **获利订单：**达到2：1的风险回报率的盈利目标。
常规
开市前准备：
交易策略不需要太多关注。
- **1W：**周五晚上、周日晚上或周一早上：通过评估趋势并突出显示使其无效或确认其延续的重要水平来更新周线图。
- **1D：**每天市场交易结束时，评估日线图上的趋势或在晚上进行每日技术分析。
**执行：**如果所有条件都满足，则在定义的水平设置限价单。
**日志记录：**将所有交易记录在电子表格中，注明入场、出场的原因以及交易结果。务必保留交易情况的屏幕截图。
测试
- **回溯测试：**根据过去 5 年的历史数据测试该策略，或直到分析至少 100 种情况。
- **模拟交易：**在模拟账户中实施该策略 3 个月。
结论
制定交易计划需要了解您的动机、明确目标、选择合适的市场和交易工具、制定稳健的策略并有效管理风险。定期分析、严格执行和持续学习是长期成功的关键。
